ChPBCLUB培训第六期

“保商+法商+税商，赢战开门红”

私人财富管理公开课（郑州站）

开始报名啦！

中国私人银行家俱乐部亦创立于2012年，是国内最早研究中国高净值客户财富保全与传承的学习组织，截止2018年10月已经成功举办了57期线下沙龙和论坛，3期线下大额保单操作实务培训，2期私人财富管理公开课，并为工商银行、中信银行、交通银行、深圳农村商业银行、英大人寿、泰康人寿、中意人寿、交银康联人寿、光大永明人寿等金融机构及其团队，举办各类内部培训和客户沙龙50多期。2017年出版专著《大额保单操作实务》，是国内第一本从债务隔离、婚姻财产保全、家族财富传承、综合税务筹划等多角度阐述大额保单的书籍，荣获法律出版社“2017年度法律版十大实务畅销书榜”第一名。

近年来，法商思维在私人财富管理方面尤其是保险营销领域运用极为广泛，为从业者带来了不一样的客户服务新思路。而随着CRS的落地，金税三期的实施，个税改革的推进，税商思维变得愈发的重要。然而在法律和税务政策日渐完善的今天，我们如何与时俱进的掌握各个政策的要点及其对私人财富管理的影响？如何为每个高净值客户出具行之有效的服务方案？ 更为重要的，如何让自己及所服务的高净值客户避免深陷法律和税务的风险之中？

大额保险和家族信托，作为两个重要的金融工具，是实现高净值客户个性化财富管理目的的重要载体。大额保险常被定义为现金管理之王，而家族信托从其诞生之日起，就被称之为从坟墓伸出的手。然而保险到底能为我们做什么？信托是否如传说中那样能够实现其独立性与个性化的功能？我们又该如何搭建一个合理的保险和信托架构来实现特定的财富管理目标？

带着这些疑惑，中国私人银行家俱乐部携手数位重量级嘉宾，为大家带来一场有高度、有深度、有广度的私人财富管理公开课。期待各位朋友报名参加。

一、课程安排（2019年1月19日-2019年1月20日）：

二、本次培训适合人群

1、希望从全局角度为客户提供综合财富管理服务的金融从业人员，包括保险从业者、银行从业者、信托从业者、三方从业者及家族办公室从业者等；

2、希望深入学习大额保单和家族信托架构的律师、税务师；

3、希望为自己家族搭建个性化架构的高净值人士；

4、其他有兴趣了解私人财富管理的朋友；

三、培训费用

本次培训费用分为单节课费用和全程费用两种，学员既可以选择自己想学习的单节课，也可以全程参与：

1、单节课费用为人民币880，一次性购买2节课，享受9折优惠，一次性购买3节课享受8折优惠；

2、全程费用为人民币2,500元；

3、以上费用包含课件资料费、授课老师劳务费、两天授课期间的午餐费、场地费。

为了回馈新老会员长期以来对我们的支持，特推出以下优惠措施，可以叠加使用：

1、1月6日以前报名，可享九折，之后恢复原价；

2、2人及以上组团报名，每人每课优惠50元；

3、10人以上组团报名，额外赠送一个名额；

四、报名方式

    1、可通过俱乐部官方互动吧报名。

    2、您也可以联系本次会务负责人报名。

联系人：陈老师13811112343

五、课程内容

课程一：大额保险的卖点与架构设计

1、财富管理的十大困境

2、财富管理的五大定律

3、配置保险的三十六个理由

3.1、家庭风险要防范

3.2、品质生活要保障

3.3、家企财产要隔离

3.4、婚姻财产要保护

3.5、家庭财富要传承

3.6、移民税务要规划

4、保险债务隔离的法律逻辑

4.1、债务隔离的相对性与有效性

4.2、保险的十大法律特性

5、保险架构设计的九大原则

5.1、架构起点的三原则

5.2、投保人设计三原则

5.3、受益人设计三原则

6、详解保险财富管理的四大架构

6.1、债务隔离的保险架构

6.2、婚财保全的保险架构

6.3、财富传承的保险架构

6.4、婚嫁金的保险架构

课程二：法税视角+非责理念，重构高净值客户的服务理念与服务体系。

1、提出问题：昨夜西风凋碧树！

从财保财传从业者的展业困惑，探寻富裕阶层财保财传需求与服务之道？

1.1、政策：后改革开放时代，法税政策全景分析对富裕阶层的指引与导向；

1.2、群体：富裕阶层的财富观与变化；

1.3、个体：张氏家族面临的家-企-财的困惑；

2、、分析问题：衣带渐宽终不悔！

2.1、后法商时代，树立全新的法税+非责展业理念。

        2.1.1、财富进化四部曲之钱/财/富/贵；

2.1.2、财产的责任与非责财产法律属性与分类；

2.1.3、宏观、中观、微观的财产负担与义务体系；

2.1.4、责任财产的义务与负担分述：

2.1.5、非责财产的价值与使命。

2.2、掌握“非责工具”整合价值的美与魅！

非责工具的法理与实务，优势与劣势综合比较分析

2.2.1、从夫妻财产制到夫妻协议责与非责比较与运用（案例）；

2.2.2、从均贫富的观念到生前赠、身后遗嘱的责与非责比较与运用（案例）；

2.2.3、从藏的深好到资产代持责与非责比较与运用¬（案例）；

2.2.4、从保理传之进阶到人身保险责与非责比较与运用（案例）；

2.2.5、从传承是一种责任到家族信托、保险金信托责与非责比较与运用（案例）；

3、解决问题：众里寻她千百度！

家-企-财的非责工具整合运用与实操

案例复盘：家族案例实操方案演练

3.1、高客家-企-财的保护与传承“非责”诉求目标；

3.2、高客财保财传“责”的义务与负担诊断；

3.3、高客家/企“非责”隔离双防火墙体系构建；

3.4、高客家庭/家族成员财保财传全方案规划；

3.5、高客家企同生共长，助力家族从优秀到卓越规划！

课程三：个税新政背景下高净值人士的财富税务风险防范及税收筹划

1、高净值人士常见避税方法之税法评价

1.1、两套账：藏收入、虚成本

1.2、买发票：虚开发票、做大成本

1.3、阴阳合同：一黑一白、少申报

1.4、税收洼地：收入转移、降税负

1.5、海外理财：藏钱海外、少缴税

1.6、转让定价：利润转移、逃管辖

2、个税新政对高净值人士财富管理的影响

2.1、反避税条款+税务居民判定，影响全球财富布局

2.2、专项扣除制度增加财富持有信息暴露风险

2.3、个税信息全国联网关闭多地发放工资避税通道

2.4、先完税后变更，股权（不动产）变更税负压力大

3、涉税信息全面监控时代高净值人士的应对策略

3.1、国内渉税信息交换：金税三期工程

3.2、国际税收情报交换：CRS&FATCA

3.3、高净值人士如何应对渉税信息透明

3.3.1、正确认识居民纳税人及CRS

3.3.2、非居民纳税人身份的权衡与选择

3.3.3、CRS与反洗钱法下如何抉择

4、高净值人士如何税收筹划降税负

4.1、税收筹划与非法避税

4.2、税收筹划实务案例介绍

4.3、税收筹划原理及注意事项

课程四：保险金信托：大额保单成交新思路

1、从一个两难的选择说起

2、信托是什么？

3、保险金信托综述

4、保险金信托的十大核心价值

5、设立保险金信托的几个注意事项

6、掣肘保险金信托发展的主要因素

六、讲师团队介绍

陈云老师

中国私人银行家俱乐部（ChPBCLUB）创办人

私人财富管理（ PWM ）中国区理事会常务副理事长

私人财富管理（ PWM ）认证课程教材编写组组长

某信托公司私人信托部首席财富顾问

经济学学士、中级经济师

私人财富管理师、认证私人银行家

创立并运营ChPBCLUB微信公众号

著有畅销书《大额保单操作实务》以及《私人财富管理实务》 《私人财富管理工具之保险实务》 《私人财富管理工具之信托实务》系列丛书。

先后受聘于中信银行、交银康联人寿、交通银行、深圳农村商业银行、太平人寿、中意人寿、英大人寿等多家金融机构及团队，累计主讲各类培训和客户场沙龙近50场，取得了良好的效果。

刘金涛律师

律师、税务师、经济师

私人财富管理师（PWM）

私人财富管理（ PWM ）中国区理事会常务理事

私人财富管理（ PWM ）中国区理事会税务委员会主任

解税宝公司、艾特密公司、大力税手公司签约财税专家

易后台财税公司财税合伙人、税草堂发起人

先后在药监局&税务局任稽查员、法院任法官，查过假药、办过税案、敲过法槌。辞去公职后，在会计师事务所&税务师事务所及大型互联网集团公司任职。现为专职税务律师，兼财税法讲师。

吴振举律师

盈科家族律师、兼职教授；

盈科全国保险专委会副主任；

盈科全国家族信托分中心主任；

浙大企业家学院家族企业传承大使；

ChPBCLUB私人银行家俱乐部特约讲师

    吴律师是多家私行、保险、理财师培养机构财富管理与传承主题课程特约讲师；创建并践行《财富进化论暨非责财产理论体系》和《 法律视角下的家-企-财整合保护与同步传承体系》。